История основания банка ВТБ (2 часть)

В 2008г. был приобретен банк в Азербайджане.

По итогам 2008г. дочерний банк ОАО Банк ВТБ на Украине вошел в первую десятку банков по размеру активов. Инвестиционный бизнес Группы был консолидирован на базе ВТБ Капитал в России, и ВТБ Капитал плс (ранее – ВТБ Европа) за рубежом. Был запущен НПФ ВТБ Пенсионный фонд.

В ближайшем будущем ВТБ намерен не только упрочить лидерство во всех основных сегментах российского рынка банковских услуг, но и стать первым и единственным в мире финансово-банковским институтом, предоставляющим банковские услуги практически на всем постсоветском пространстве. К концу 2010 года свыше полутора тысяч отделений ВТБ смогут предложить клиентам Банка весь комплекс финансовых услуг более чем в 20 странах мира.

2009 год стал для России одним из самых сложных в экономическом плане периодов за последнее время. Глобальный финансовый и экономический кризис существенно изменил условия и предпосылки ведения бизнеса. Было ограничено долгосрочное фондирование. Сократилась доступная ликвидность на международных рынках капитала, значительно вырос кредитный риск. Ухудшилось финансовое состояние компаний на международном рынке, в том числе клиентов группы ВТБ.

В условиях кардинального ухудшения ситуации на рынке группа ВТБ поставила в качестве приоритетной задачи сохранение устойчивости основных показателей и обеспечение стабильной работы. Меры, оперативно принятые ВТБ в новых рыночных условиях, включали корректировку кредитной политики, совершенствование системы управления рисками и интенсификацию работы с проблемной задолженностью. Наряду с этим решались задачи по расширению источников фондирования и укреплению капитальной базы, а также по сокращению издержек.

Благодаря своевременно принятым мерам, кризис стал для группы ВТБ не только серьезным испытанием, но и источником новых возможностей. Часть последствий кризиса только усилила конкурентные преимущества ВТБ. Возросла роль Группы как проводника государственных мер по поддержке российской экономики, прежде всего, в предоставлении кредитных ресурсов реальному сектору. Как один из немногих банков, продолжавших кредитование, ОАО Банк ВТБ смог привлечь на обслуживание новых перспективных клиентов. В 2009 году Группа укрепила свои позиции во всех сегментах российского банковского рынка и стала абсолютным лидером по приросту привлечения на рынке, увеличив объем привлеченных средств на 35,7%.

Группа ВТБ не только успешно преодолела кризис, но и совершила качественный рывок в развитии. Большинство целевых показателей, установленных стратегией на конец 2009 года, перевыполнены:

4% превышение объема активов, запланированного на конец 2009 года;

3% превышение целевого объема кредитного портфеля;

21% превышение плана по привлечению средств клиентов;

10% перевыполнение цели плана по объемам «стабильных» доходов (процентных и комиссионных);

16% экономия по операционным расходам;

31% увеличение доли розницы в чистом операционном доходе до вычета резервов. Розничный дочерний банк Группы ВТБ24 сохранил позиции второго по величине розничного банка России, существенно нарастив объемы бизнеса и доли рынка.

Значительно усилились позиции Группы в корпоративном бизнесе. Было значительно расширено продуктовое предложение для корпоративных клиентов, оптимизирована система ценообразования по всей линейке продуктов, усовершенствована кредитная процедура. Также была усовершенствована модель обслуживания различных клиентских сегментов и внедрены новые инструменты продаж.

Продолжилось активное развитие новых высокомаржинальных направлений бизнеса. Созданный в 2008г. инвестиционно-банковский бизнес вышел на прибыльность, а успех его был признан рынком (Eurobond and local bonds bookrunner in the CIS and Eastern Europe (согласно Dealogic), bookrunner of local bonds (согласно Bloomberg League Tables (Russia). Активно развивался небанковский финансовый бизнес Группы: в 2009 году был запущен факторинговый бизнес, продолжили развитие лизинг, страхование и пенсионное обеспечение. Дочерние финансовые компании ВТБ являются лидерами в соответствующих сегментах.

Реализация целей, поставленных стратегией на 2007-2009 гг., и изменившиеся в результате кризиса условия ведения бизнеса обусловили необходимость принятия группой ВТБ новой стратегии. 26 мая 2010 года Наблюдательный совет ОАО Банк ВТБ утвердил Стратегию развития группы ВТБ на 2010-2013 гг.

2010 год.

Реализуемая ВТБ стратегия эффективного роста и улучшения структуры бизнеса планомерно способствует выполнению задач по повышению рыночной капитализации Группы и устойчивости ее финансовых результатов. Успехи Группы отразились на чистой прибыли за 2010 год, которая по международным стандартам финансовой отчетности составила рекордные 54.8 млрд. рублей. В полтора раза увеличился чистый комиссионный доход, а операционные расходы, напротив, сократились. Рост активов и эффективность использования капитала ВТБ усилились за счет консолидации «ТрансКредитБанка». 

В 2010 году Группа впервые вошла в список 500 крупнейших компаний по рыночной капитализации по версии Financial Times.

Значительно усилились позиции Группы в корпоративном бизнесе, который в 2010 году обеспечил прибыль в размере 35 млрд рублей. За 2010 год был значительно расширен спектр предложений продуктов для корпоративных клиентов, оптимизирована система ценообразования по всей линейке продуктов, усовершенствована кредитная процедура. Также была усовершенствована модель обслуживания различных клиентских сегментов, внедрены новые инструменты продаж.

В рамках создания единого корпоративно-инвестиционного бизнеса ВТБ провел серьезную реструктуризацию корпоративного блока, направленную на дальнейшее укрепление позиций на рынке за счет более тесной интеграции коммерческого и инвестиционного сегментов Группы и совершенствования модели обслуживания клиентов. В Банке были созданы Кредитный департамент, а также Дирекция по сопровождению корпоративного бизнеса. Кредитный департамент представляет собой единое кредитное подразделение, ориентированное на развитие инфраструктуры корпоративного бизнеса банка ВТБ и повышение качества обслуживания клиентов. В сферу ответственности Дирекции по сопровождению корпоративного бизнеса входит работа с проблемной задолженностью Банка и минимизация возможных потерь.

В области корпоративного кредитования 2010 год характеризовался нормализацией рыночной обстановки, снижением кризисных ожиданий и явлений, что повлекло за собой оживление рыночной активности. Группа сумела успешно воспользоваться восстановлением рынка корпоративного кредитования и увеличила кредитный портфель до 2,5 трлн рублей, что на 19,4% выше аналогичного показателя 2009 года. При этом рыночная доля ВТБ в этом сегменте составила 12,2%.

ВТБ Капитал в 2010 году возглавил международные рейтинги (Bloomberg, Dealogic, Thomson Reuters) в ключевых сегментах российского рынка инвестиционно-банковских услуг. Инвестиционный бизнес Группы занял 1-е место в рейтинге организаторов сделок на рынке долгового и акционерного капитала. В целом за период 2008–2010 годов ВТБ Капитал принял участие в 130 сделках на рынке долгового и акционерного капитала, что позволило привлечь в российскую экономику инвестиции на сумму более 55 млрд долларов США. 

По итогам 2010 года ВТБ Капитал вышел на первое место среди организаторов выпусков облигаций и еврооблигаций на рынках как России, так и СНГ в целом. Безусловно, заметными событиями 2010 года стали выпуски еврооблигаций банка ВТБ в сингапурских долларах и китайских юанях, суверенных еврооблигаций Украины, а также еврооблигаций ОАО «РЖД». Транзакция по размещению еврооблигаций банка ВТБ в офшорных юанях была признана сделкой года журналом Euromoney (в Центральной и Восточной Европе) и журналом Alpha Southeast Asia (в номинации «Лучшая сделка по размещению высокодоходных облигаций в Юго-Восточной Азии»). В 2010 году ВТБ Капитал принял участие в 13 сделках слияния и поглощения на общую сумму 27,4 млрд. долларов США. 

Ядром розничного бизнеса Группы ВТБ является банк ВТБ 24 – крупнейший банк России по обслуживанию физических лиц и компаний малого бизнеса. На конец 2010 года общее число активных клиентов банка ВТБ 24 составило 6,9 млн человек по сравнению с 5,2 млн на конец 2009 года. В целом число активных розничных клиентов группы ВТБ на территории России составило по итогам отчетного периода 7,3 млн человек. Число предприятий малого бизнеса, являющихся активными клиентами группы ВТБ на конец отчетного периода, составило 115 тыс. 

Опыт и технологии ВТБ 24 успешно применяются в сфере развития розничного бизнеса за пределами России. Банки группы ВТБ в странах СНГ (Украина, Армения, Азербайджан, Казахстан и Беларусь) и Грузии обслуживали на конец года 428 тыс. физических лиц. 2010 год стал первым годом реализации новой стратегии Группы в части розничного бизнеса, в основе которой лежит сочетание клиентоориентированного подхода и повышения доходности.

Достигнутые позитивные результаты позволяют с уверенностью смотреть в будущее.

2011 год

На фоне устойчивой тенденции экономического роста происходит укрепление финансовой системы России. Текущее состояние банковской системы позволяет с уверенностью смотреть в будущее, хотя еще далеко не все проблемы удалось решить. В целях эффективного развития финансового сектора необходимо приложить максимум усилий для реализации новой стратегии развития банковского сектора на 2011–2015 годы. Ее главной задачей является скорейший переход к интенсивному росту, основанный на повышении качества финансовых услуг и эффективности банковской деятельности. 

В условиях сдержанных темпов развития рынка ВТБ перешел к повышению эффективности и росту качественных показателей с упором на развитие продуктов и сегментов бизнеса, обладающих повышенной рентабельностью. Новая стратегия предусматривает радикальное изменение структуры доходов в пользу комиссионных доходов и рост объема операций со средним бизнесом. Мы поставили задачу достичь к 2013 году 15%-ной рентабельности по основным направлениям бизнеса. В рамках принятой стратегии первые шаги были предприняты уже в 2010 году, что во многом способствовало улучшению финансовых показателей по итогам прошедшего года.

Мы продолжим планомерную работу по реализации стратегии развития группы ВТБ на 2010-2013 гг., которая позволит построить бизнес принципиально иного масштаба.

2012 год.

Реализуемая ВТБ стратегия обеспечила укрепление лидирующих позиций Группы на ключевых рынках. Рост активов соответствовал поставленным целям, эффективно были решены задачи по развитию ключевых направлений и диверсификации их доходов и прибыли. В Группе была внедрена система управления, структурированная по глобальным бизнес-линиям. По итогам 9 месяцев 2012 года ВТБ продемонстрировал второй по величине квартальный финансовый результат — чистая прибыль Группы составила 60,2 млрд рублей. На 30 сентября 2012 года активы Группы выросли до 7 184,7 млрд рублей, средства клиентов составили 3 596,7 млрд рублей. 

Сохраняя за собой лидирующие позиции в сегменте корпоративного бизнеса, группа ВТБ работала над увеличением доходов и созданием источников их диверсификации. В рамках этого направления в 2012 году была утверждена стратегия транзакционного бизнеса, предусматривающая существенный рост комиссионных доходов в среднесрочной перспективе.

По итогам 9 месяцев 2012 года группа ВТБ сохранила лидирующие позиции и в инвестиционном бизнесе, заняв первое место по общему объему сделок на рынке долгового капитала в Центральной и Восточной Европе (Dealogic). Аналитическая команда ВТБ Капитал возглавила рэнкинг Institutional Investor Top Global Research Firms 2012 среди российских компаний. Открыты офисы ВТБ Капитал в Нью-Йорке и Софии. Расширение международного бизнеса Группы создает платформу для дальнейшего развития бизнеса российских компаний на рынках США и Европы.

Стал эффективнее розничный бизнес Группы: ВТБ 24 в 2012 году достигнул уровня ROE свыше 30%. ВТБ 24 стал лидером в ежегодном рейтинге розничных банков по уровню клиентского обслуживания по версии журнала The Retail Finance. До этого банк уже трижды признавался лучшим на рынке.

Для ускоренного роста бизнеса в розничном сегменте группа ВТБ запустила новый проект — «Лето Банк», ориентированный на массовый и нижнемассовый клиентские сегменты. Основная задача «Лето Банка» — способствовать увеличению доли Группы в розничном сегменте, росту розничных доходов и повышению рентабельности бизнеса группы ВТБ в целом.

Была продолжена работа по интеграции «Банка Москвы» и «ТрансКредитБанка» (ТКБ) в группу ВТБ для достижения максимальной синергии от осуществленных ранее стратегических приобретений. В настоящий момент «Банк Москвы» развивается как универсальный коммерческий банк в составе группы ВТБ. Идет работа по повышению управляемости банка и эффективности его бизнес-процессов, принимаются необходимые меры по уменьшению проблемной задолженности. «ТрансКредитБанк» сейчас находится на финальной стадии интеграции, которая должна быть завершена до конца 2013 года. В ходе слияния максимальное внимание уделяется сохранению лучших стандартов и условий обслуживания для корпоративных клиентов ТКБ.

Была усовершенствована функциональная координация в группе ВТБ, выстроенная на основе глобальных бизнес-линий — корпоративно-инвестиционной и розничной. Данные меры направлены на формирование единых центров ответственности за результаты бизнес-направлений Группы, максимальное усиление синергии между бизнесами ВТБ и укрепление интеграции функций поддержки и контроля бизнеса.

В 2013 году планируется разработка и утверждение новой стратегии развития группы ВТБ, которая обеспечит дальнейший эффективный и прибыльный рост бизнеса в интересах акционеров.

По материалам сайта vtb.ru